[期貨開戶與費用解析]我需要準備多少錢交易期貨?

我常常被投資人問到,期貨交易要準備多少錢?我相信對新手來說,這是最想知道的十大問題之一,畢竟期貨(或選擇權)交易的人數比股票少得多,身邊能問的可能不多,就讓有期貨專業的LEO來一一解說

以下會分三塊:期貨開戶費用、期貨交易資金、期貨交易費用。( 其他期貨選擇權相關問題歡迎line諮詢LEO : @LEOLEO)

期貨開戶費用介紹

  1. 不會有開戶費用, 也不需要先存錢到銀行,也就是完完全全的零元開戶
  2. 甚至還會有些營業員會送開戶禮或交易禮
  3. 如果懶得出門,甚至有期貨商有提供期貨線上開戶

期貨交易資金介紹

  1. 期貨交易的資金主要為「期貨交易保證金」,與證券的交割款T+2日的存入時間不同,期貨保證金是在交易前就必須存入期貨戶頭的。
  2. 期貨保證金的金額為固定的,與證券的股價乘以1000股不同,通常期交所每隔幾個月會調整一次
  3. 期貨保證金還分為原始保證金、維持保證金、當沖保證金三種:
    1. 原始保證金:即為一開始需要足額存入的資金金額 (最重要,就是你下單要準備的錢)
    2. 維持保證金:持有期貨部位所需的最低金額
    3. 當沖保證金:下單時勾選當沖則可以只收取原始保證金約一半的金額(此為交易三個月以上並有十筆紀錄的進階投資人可申請,且該期貨部位需於收盤前15分鐘出場)
  4. 下表為台灣期交所的期貨保證金,最新保證金請點選此連結:期交所保證金 ;另外有國外期貨保證金,可參考:國外期貨保證金

單位:元

商品別維持保證金原始保證金
臺股期貨72,00094,000
電子期貨74,00096,000
金融期貨40,00052,000
小型臺指18,00023,500
臺指選擇權風險保證金(A)值18,00023,000
臺指選擇權風險保證金(B)值9,00012,000
臺灣50期貨31,00040,000
電子選擇權風險保證金(A)值20,00026,000
電子選擇權風險保證金(B)值10,00013,000
金融選擇權風險保證金(A)值10,00013,000
金融選擇權風險保證金(B)值5,0007,000
櫃買期貨20,00026,000
非金電期貨41,00053,000
櫃買選擇權風險保證金(A)值6,0007,000
櫃買選擇權風險保證金(B)值3,0004,000
非金電選擇權風險保證金(A)值10,00013,000
非金電選擇權風險保證金(B)值5,0007,000
東證期貨14,00018,000
印度50期貨19,00025,000
美國道瓊期貨20,00026,000
美國標普500期貨23,00030,000

期貨交易費用介紹

期貨交易費用分為期貨交易稅+期貨手續費,買進賣出皆要收取,以下我們來看看詳細內容

期貨交易稅

買進賣出皆會產生期交稅,常見的商品速算法:

  • 大台指:點位 X 0.004
  • 小台指:點位 X 0.001
  • 台指選:權利金每20點收1元
  • 以下為完整的稅率表,最新期交稅請參考:期交稅網頁
種類常見期貨契約稅率
股價類期貨契約大台、小台、金融、電子、櫃買、非金電、股票期貨、ETF期貨、台標普、台道瓊等…十萬分之2
選擇權契約台指選、金融選、電子選、ETF選擇權、股票選擇權 等…千分之1
匯率期貨契約大、小型美元兌人民幣、歐兌美、美兌日、英兌美、澳兌美百萬分之1
黃金期貨契約台幣黃金期貨、黃金期貨百萬分之2.5
公債期貨契約 十年期政府公債期貨千萬分之1.25

期貨手續費

買賣皆會產生期貨手續費,跟股票一樣,可於開戶時先與營業員洽詢好,期貨手續費依規定無法在網上對不特定人公開,因此建議私下詢問您找的營業員再決定要不要開戶,但有一個大原則,手續費不會低於交易所手續費(點我看交易所手續費),因為這是期貨商要繳給期交所的費用。

投資人手續費=交易所手續費+期貨商營運成本+期貨營業員獎金成本+營業稅,通常量大的客戶會有議價的空間,量小的客戶就沒什麼議價空間。

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